Das Private-Markets-Bonusprogramm von Trade Republic läuft nur noch 3 Tage. Wir erklären, was "Private Markets" sind, und wie Kunden den 1% Kauf-Bonus bekommen.
Trade Republic hat vor wenigen Wochen die neue Investment-Kategorie "Private Markets" eingeführt – verbunden mit einer Start-Aktion: Wer früh Geld in die neue Anlageklasse steckt, bekommt von Trade Republic zusätzlich 1% der angelegten Summe als Bonus geschenkt – ohne Obergrenze.
In wenigen Tagen endet die Start-Aktion. Es verbleiben noch 3 Tage, um vom 1% Bonus zu profitieren.
Was bedeutet "Private Markets"?
In der neuen Anlageklasse "Private Markets" können Trade-Republic-Kunden in Private-Equity-Anlagen investieren – eine Anlageform, die in der Regel nur gutbetuchten Anlegern mit "tiefen Taschen" vorbehalten ist. Oft werden Mindest-Anlagesummen von 10.000,‑ € erforderlich (oft auch deutlich mehr), um überhaupt Zugriff auf die Anlageklasse zu erhalten.
Was versteht man unter "Private Markets" genau? Vereinfacht gesagt: Wer in Private Markets investiert, beteiligt sich an Unternehmen, die nicht an der Börse notiert sind. Anleger stellen Kapital bereit, das in der Regel über spezialisierte Fonds gebündelt wird. Diese Fonds investieren das eingesammelte Geld wiederum in ausgewählte Zielunternehmen – entweder direkt, oder über sogenannte Dachfonds, die gleich in mehrere Private-Equity-Gesellschaften investieren (auf diese Weise wird das Risiko breiter gestreut).
Der Begriff Private Markets dient als Oberbegriff für verschiedene Anlageformen außerhalb der Börse – etwa Private Equity (PE), Venture Capital (VC), Private Debt (PD), Infrastruktur oder Private Real Estate. Bei Trade Republic umfasst das neue Private-Markets-Angebot in der Startphase ausschließlich Private-Equity-Investitionen. Konkret werden Investitionen in die beiden Fonds Apollo Global Private Markets ELTIF und EQT Nexus ELTIF angeboten.
Wie funktioniert "Private Equity"?
Das Geschäft von Private-Equity-Unternehmen besteht darin, existierende Firmen zu erwerben, bei denen das Fondsmanagement vielversprechende Wachstumschancen identifiziert. Typischerweise werden ausdrücklich keine Frühphasen-Investitionen angestrebt, sondern Beteiligungen an bestehenden, auch bereits profitablen Unternehmen mit nachgewiesen tragfähigem Geschäftsmodell.
Übernahmen geschehen in der Regel mehrheitlich, also mit Kontrollbeteiligung. So können die Investoren aktiv Einfluss auf das operative Geschäft nehmen: Prozesse werden optimiert, Managementstrukturen überarbeitet und Strategien auf Wachstum und Profitabilität ausgerichtet. Ziel ist es, den Wert des Unternehmens deutlich zu steigern und es nach einigen Jahren mit Gewinn wieder zu verkaufen ("Exit") – das ist der Kernpunkt, in dem sich PE-Beteiligungen von "klassischen" Unternehmensbeteiligungen unterscheiden, bei denen lediglich Geld in die Rücklagen der Zielunternehmen fließt, in der Hoffnung, so Wachstum zu fördern.
Es geht bei Private Equity also nicht um kurzfristige Kursgewinne, sondern um eine mittel- bis längerfristige nachhaltige Wertsteigerung durch aktive Unternehmensentwicklung. Üblicherweise wird für den Zeitraum zwischen Erwerb und Exit eine mehrjährige Beteiligung am Zielunternehmen eingeplant. Während der Laufzeit fließen in der Regel keine laufenden Erträge zurück – die Rendite entsteht erst beim erfolgreichen Verkauf der Beteiligung. (Abweichend von dieser Faustregel fließen bei beiden von Trade Republic angebotenen PE-Fonds jedoch monatlich Erträge zurück: Beide Fonds schütten monatlich aus, die Profite werden jedoch thesaurierend reinvestiert.)
Investitionen in Private Markets – insbesondere in Private Equity – sind daher langfristig angelegt und wenig liquide: Das Kapital ist meist über mehrere Jahre gebunden. Für Anleger, die ihr Geld in absehbarer Zeit benötigen könnten (zum Beispiel in wenigen Jahren oder gar Monaten), sind solche Anlagen daher nicht geeignet und auch nicht empfehlenswert.
Anleger müssen zudem Geduld mitbringen und sich darüber im Klaren sein, dass Investitionen in Private Equity weniger transparent sind als klassische Fonds- oder Aktieninvestitionen. Börsennotierte Unternehmen unterliegen bestimmten Berichtspflichten – Investoren (und die Öffentlichkeit im Allgemeinen) haben also einen gewissen begrenzten Einblick in die Kennzahlen. Bei nicht-börsennotierten Unternehmen ist die Transparenz geringer. Geldanlagen in Private Equity können sich mitunter durchaus wie eine "Black Box" anfühlen: Man investiert Mittel, hofft darauf, dass die Fondsmanager gute Arbeit leisten und die richtigen Entscheidungen treffen – aber erst nach mehreren Jahren zeigt sich, ob das Investment die erhoffte Rentabilität generiert hat.
Wie profitiert man vom 1% Investitions-Bonus bei Trade Republic?
So erhalten Sie die geschenkten 1% für Ihre Private Equity Investition:
- Wenn Sie bereits Kunde von Trade Republik sind, öffnen Sie die App. Falls Sie noch nicht Kunde sind, können Sie ein kostenloses Trade Republic Konto hier eröffnen – die Kontoeröffnung geht sehr schnell, u.a. auch, da keine Bonitätsprüfung (Schufa) durchgeführt wird (denn Trade Republic Konten können derzeit nur im Plus geführt werden).
- Überweisen Sie die Summe, die Sie investieren möchten, auf Ihr Trade Republic Guthaben (idealerweise per Sofortüberweisung; dann ist Ihr Geld innerhalb weniger Sekunden verfügbar).
- Tippen Sie auf der "Portfolio"-Startseite auf "Private Markets". 💡
Hinweis : Wenn Sie die Rubrik "Private Markets" zum ersten mal aufrufen, stellt Trade Republic Ihnen möglicherweise einige Fragen zu Ihren Vorkenntnissen. Sie können hier keine "falschen" Angaben machen – antworten Sie einfach wahrheitsgemäß nach bestem Wissen und Gewissen. Trade Republic ist (wie jede Bank in Europa) verpflichtet, Investment-Vorkenntnisse und das Risikoprofil von Kunden zu erheben. - Auf der Folgeseite finden Sie (etwas weiter unten) zwei "Kacheln" bzw. Schaltflächen: "Sparpläne" und "Order". Tippen Sie auf "Order". (Grund: Ein heute eingerichteter Private Equity Sparplan würde zu spät ausgeführt, um noch von der 1%-Aktion profitieren zu können.)
- Tippen Sie als nächstes auf die "Hinzufügen +" Schaltfläche – keine Sorge, noch kaufen Sie nichts; denn ...
- ... auf der nächsten Seite können Sie sich direkt in der App über die beiden Angebote (Apollo und EQT) informieren. Trade Republic hat neben dem obligatorischen Investoren-Infomaterial hilfreiche Übersichtstexte und Kurzvideos zusammengestellt, die den Fokus der beiden ELTIF-Fonds prägnant und leicht verständlich erläutern. Kurz zusammengefasst lässt sich sagen: Apollo investiert stärker in den USA und in den Bereichen Technologie, Finanzen und Industrie, während EQT (der größte Private-Markets-Fonds Europas) eher in Europa aktiv ist, mit einem Fokus auf Gesundheits- und Technologieunternehmen. Sie sollten sich etwas Zeit nehmen, beide Angebote zu studieren.
- Falls Sie sich dazu entscheiden, in eines der beiden Angebote zu investieren, können Sie als nächstes auf die farbige Schaltfläche unten rechts klicken. Dort steht entweder "Kaufen", oder – falls Sie zuvor bereits Anteile des gewählten Fonds gekauft haben – "Handeln".
- Auf der Folgeseite geben Sie wie üblich ein, in welchem Wert Sie Anteile erwerben möchten. Tippen Sie anschließend auf "Weiter". (Falls erforderlich, wird Ihnen nun die Möglichkeit gegeben, Ihrem Trade-Republic-Guthaben die ausgewählte Summe hinzuzufügen – per Kartenzahlung, Apple Pay, Google Pay, oder per Überweisung. Ist Ihr Guthaben jedoch ausreichend, weil Sie schon vorab Geld eingezahlt haben (siehe Schritt 2 oben), dann wird dieser Schritt übersprungen.)
- Anschließend kommen Sie auf die letzten Bestätigungsseite, auf der Sie auch sehen, dass Trade Republic eine pauschale Gebühr in Höhe von 1,‑ € für den Kauf berechnet (pauschale Order-Gebühr für Private Market Orders – unabhängig davon, in welcher Höhe Sie investieren). Wenn Sie damit einverstanden sind, tippen Sie auf die "Investieren"-Schaltfläche unten rechts.💡
Wichtig : Falls Trade Republic der Ansicht ist, dass Private-Market-Investitionen für Sie möglicherweise ungeeignet sein könnten, dann wird Ihnen dies an dieser Stelle angezeigt – die "Warnung" können Sie mittels des Schiebereglers jedoch übergehen. Die endgültige Entscheidung, ob Sie die Investition eingehen möchten, bleibt also bei Ihnen. - Das war's! Sie sind nun Anteilseigner eines Private-Equity-Fonds und bekommen zusätzlich 1% des von Ihnen Investierten Geldbetrags als zusätzlichen Fonds-Anteil von Trade Republic geschenkt.
Konto bei Trade Republic jetzt eröffnen (kostenlos)
Dieser Artikel stellt weder eine Kaufempfehlung dar noch ersetzt er eine professionelle finanzielle Beratung. Investieren Sie nicht in Finanzprodukte, die Sie nicht verstehen. Informieren Sie sich vor jeder Investitionen sorgfältig über das Finanzprodukt, das Sie in Betracht ziehen. Sprechen Sie ggf. mit einem professionellen Finanzberater.